Preisverzeichnis
| Preis- und Leistungsverzeichnis der BIAC Stand: März 2018 |
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|---|---|
| Leistung | Preis |
| Das Erstgespräch in unserem Hause ist für Sie | kostenfrei |
| Beschreibung BIAC-Mitgliedschaft / Servicegebühren | |
| Standard-Dienstleistung | kostenfrei |
| Basis-Mitgliedschaft | jährlich 150,- € zzgl. MwSt. |
| Plus-Mitgliedschaft | nach individueller Aufwandsbeurteilung |
| Mitgliedspauschale für die Betreuung von Firmen- bzw. Gewerbekunden | nach individueller Aufwandsbeurteilung |
| * Unsere detailierte Differenzierung und Dienstleistungbeschreibung zu unseren Mitgliedschaftsbeiträgen finden Sie in unserer Entscheidungsmatrix. | |
| Leistungsbeschreibung Altersvorsorgekonzepte / Investmentanlagen | |
| Einrichtung und Vermittlung von Standardprodukten in der Altersvorsorge und Berufsunfähigkeit (Brutto-Policen) | Vergütung erfolgt vom Anbieter incl. VVG konformen Kostenausweis |
| Einrichtung eines Altersvorsorgekontos – frei von Abschluss- und Vertriebskosten des Versicheres (“Netto-Tarif”) keine Beratung/ Konzepterstellung | einmalig 750,- € |
| Strategieberatung / Konzepterstellung zur Altersvorsorge (Analysierung, Vorbereitung, Auswertung u. Beratung “Netto-Tarif”) |
einmalig 2,5 % vom Geschäftswert (der Wert ermittelt sich aus der geplanten Investitionssumme) |
| Vertragsprüfung bestehender Renten- und Lebensversicherungen (in Basis-Mitgliedschaft enthalten) |
einmalig 150,- € ggf. zzgl. MwSt. (pro Vertrag) |
| Betreuungshonorar von “Netto-Policen” innerhalb der Altervorsorge (in Plus-Mitgliedschaft enthalten) |
jährlich 60,- € max. 120,- € (pro Vertrag, in Abhängigkeit des Investitionsbetrages) |
| Betreuungshonorar für “ETF`s; “Dimensional” und “Strategie Depots” innerhalb der Investmentanlage |
vierteljährl. 0,25 % bis 0,375 % zzgl. MwSt. vom NAV (frei von Ausgabeaufschlägen u. “Kickback”-Zahlungen) |
| Leistungsbeschreibung Berufsunfähigkeits- und Krankenversicherung | |
| Vertragsprüfung bestehender BU-Versicherung (in Basis-Mitgliedschaft enthalten) |
einmalig 150,- € ggf. zzgl. MwSt. (pro Vertrag) |
| Vertragsprüfung und evtl. Tarifoptimierung bestehender privater Krankenversicherung |
50 % der erzielten Beitragsersparnis der ersten 12 Monate; mind. 300,- € ggf. zzgl. MwSt. (pro Vertrag) |
| Leistungsbeschreibung Immobilieninvestition / Finanzierungsberatung | |
| Finanzierungsvermittlungsgebühr – gemäß PAngV (wird bei Vermittlung vom Darlehensgeber vergütet) |
einmalig 0,5 % – 1,5 % des Darlehensbetrages |
| Maklercourtage für Kapitalanlageimmobilien aus eigener Initiatorentätigkeit | 0,00 % – keine Maklercourtage – |
| Steuerliche Zuarbeit – Erstellung einer “Anlage V” (Vermietung und Verpachtung) |
100,- € zzgl. MwSt. (pro BIAC-Anlageobjekt) |
| Leistungsbeschreibung sonstige Beratungsleistungen | |
| Vertragsprüfung bestehende Kfz-Versicherung (in Plus-Mitgliedschaft enthalten) |
einmalig 50,- € zzgl. MwSt. (pro Vertrag) |
| Honorar für anlassbezogene Einzelberatung (in Basis-Mitgliedschaft 2 Stunden jährlich enthalten) |
50,- € je 20 Minuten zzgl. MwSt. |
Preise signalisieren Werte. Das gilt oben wie unten.
Prof. Dr. Hermann Simon (*1947), deutscher Wirtschaftsprofessor
Entscheidungsmatrix und Leistungsbeschreibung zu unserem Mitgliedschaftsbeitrag (Servicepauschale)
| Standard Dienstleistungen “kostenfrei” |
Basis Mitgliedschaft 178,50 € p.a. |
Plus Mitgliedschaft individuell |
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| Anlassbezogene und freie Finanz- und Versicherungsberatung/ Vermittlung |
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| Analyse der Unternehmensratings und –Rankings | |||
| Marktbeobachtung und Auswahl geeigneter Anbieter | |||
| Beratungsdokumentation | |||
| Sicherheit für Sie durch unsere Berater-Haftpflicht | |||
| Büro mit Beratungsraum in zentraler und repräsentativer Lage (Werktags 9-20 Uhr) | |||
| Elektronische Schadenaufnahme | |||
| Einrichten einer elektronischen Versicherungsakte mit übersichtlicher Vertragsdokumentation your.shur APP |
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| Umfängliche Bedarfsanalyse Ihrer Finanzsituation incl. laufender Anpassungsempfehlung | |||
| Fortlaufende Kundenbetreuung und Beratung auch für bereits bestehende Versicherungen | |||
| Individuelle Information bei sich ändernden gesetzlichen Rahmenbedingungen | |||
| Korrespondenzunterstützung mit Versicherungs u. Kapitalanlagegesellschaften | |||
| Individuelle Information bei sich ändernden gesetzlichen Rahmenbedingungen | |||
| Über die Schadenmeldung hinaus, Unterstützung im Versicherungsfall und bei der Schadenregulierung | |||
| Persönliches Jahresgespräch im Büro, Onlineview oder per Telefon | |||
| Betreuung und Beratung von vergütungsfreien Versicherungsprodukten | |||
| VIP Service (z.B. schnellere Reaktionszeiten, größere Beratungskapazitäten) | |||
| Erstellung der Anlage „V“ (Vermietung+Verpachtung) BIAC Anlageimmobilie |
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| Teilnahme an regionalen Kundenveranstaltungen | |||
Die BIAC Plus Mitgliedschaft richtet sich an Kunden, die auf nichts verzichten wollen und unser Engagement sowie unsere personellen und fachlichen Ressourcen in allen Bereichen als „Service-Flatrate“ nutzen.
Weitere Informationen und Ausführungen finden Sie auch auf unserer Seite “Mitgliedspauschale-Servicepauschale leicht erklärt“.
Hinweis: Dieses Preis- und Leistungsverzeichnis stellt lediglich eine erste Information dar, mit dem Ziel die Transparenz der ungebundenen und freien Finanzdienstleistung zu fördern. Abweichende Vereinbarungen können getroffen werden.
